دليل التشريعات
الدليل الشامل لأحدث القوانين والتشريعات المنظمة لقطاع المال والتكنولوجيا في العراق.
ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمقدمي خدمات الدفع الإلكتروني (2025)
تعليمات تفصيلية ومحدثة تستهدف تحديداً شركات الدفع الإلكتروني، وتوضح كيفية تطبيق معايير الامتثال الدولية في بيئة العمل الرقمية العراقية.
قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم (39) لسنة 2015
القانون الأساسي الذي يجب على كافة شركات التكنولوجيا المالية الالتزام به. يفرض إجراءات اعرف عميلك (KYC) والرقابة على التحويلات المالية لضمان عدم استغلال المنصات الرقمية في نشاطات غير قانونية.
ضوابط ترخيص المصارف الرقمية في العراق (2024)
تعليمات حديثة أصدرها البنك المركزي العراقي تضع الإطار القانوني لتأسيس وتشغيل المصارف التي تقدم خدماتها حصرياً عبر القنوات الرقمية. تشمل الضوابط متطلبات رأس المال، الحوكمة الرقمية، ومعايير الأمن السيبراني.
نظام خدمات الدفع الإلكتروني للأموال رقم (2) لسنة 2024
يُعد هذا النظام الركيزة الأساسية لتنظيم قطاع الدفع الإلكتروني في العراق حالياً. يحدد شروط ترخيص مزودي خدمات الدفع، التزاماتهم القانونية، ومعايير الحماية التقنية والمالية المطلوبة لضمان سلامة المعاملات الرقمية.